Изменения в банковской тайне

Зaдaчи, кoтoрыe стaвит НБУ

Вo-пeрвыx, нeoбxoдимo дoпoлнить и рaсширить пeрeчeнь инфoрмaции, сoстaвляющeй бaнкoвскую тaйну, кoтoрaя рaскрывaeтся бaнкaми пo зaпрoсу упoлнoмoчeнныx гoсудaрствeнныx oргaнoв.

Вo-втoрыx, утoчнить разновидность инфoрмaции, сoстaвляющeй бaнкoвскую тaйну, кoтoрую Нaциoнaльный бaнк имeeт прaвo прeдoстaвлять Фoнду гaрaнтирoвaния вклaдoв физичeскиx лиц.

В-трeтьиx, утoчнить планы на будущее прoвeрoк, oсущeствляeмыx Нaциoнaльным бaнкoм, вo врeмя кoтoрыx бaнки oбязaны передавать документы и их копии. Тетунька, что содержат информацию, которая является банковской тайной.

Что же же меняется

В новой версии Правил уточнен вопросник данных, которые будут даваться банками в бумажном или электронном виде:

Присутствие счетов;
Номера счетов;
Извещение об уникальных идентификаторах и/либо номерах эмиссионных платежных инструментов;
Огарок средств на счетах;
Операции списания со счетов и/другими словами зачисление на счета;
Распределение платежа;
Идентификационные данные контрагента, а вот то-то и есть:
- для физических лиц – семейство, имя, отчество, регистрационный факс учетной карточки плательщика налогов Украины;
- чтобы юридических лиц – полное обозначение, идентификационный код в ЕДРПОУ;
Комната счета контрагента;
Информация об уникальных идентификаторах и/али номерах эмиссионных платежных инструментов контрагента;
Единственный идентификатор Национального банка Украины (ужотко – код ID НБУ) поставщика платежных услуг контрагента;
Заглавие поставщика платежных услуг контрагента (есть в виду банк).

Вся сия информация может быть предоставлена контролирующей организации получи основании поданного запроса.

Да вводится норма, согласно которой интересах предоставления информации, составляющей банковскую тайну, чище не нужно решение свида.

Кто может подавать представление на раскрытие банковской тайны

Складно статьи 62 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» данные, составляющая банковскую тайну, раскрывается по части решению суда или точно по запросу:

органов прокуратуры Украины;
Службы безопасности Украины;
Государственного контора расследований;
Национальной полиции Украины;
Национального антикоррупционного тотализатор Украины;
Бюро экономической безопасности Украины;
Национального агентства объединение вопросам предотвращения коррупции;
Национального агентства числом вопросам выявления, розыска и управления активами, полученными с коррупционных и других преступлений;
Антимонопольного комитета Украины;
налоговых органов.

Кого сие коснется

Практически всех клиентов коммерческих банков – вроде юридических, так и физических лиц.

По мнению сути любая информация, касающаяся равно как их счетов, так и остатков, и движений до этим счетам может (пре)бывать передана вышеперечисленным подразделениям в основании поступившего в банк запроса.

К чему может ввергнуть

В банковской среде уже высказываются серьезные опасения, связанные с изменением правил раскрытия банковской тайны, которое предлагает НБУ.

Соучредитель АО «АКБ «Конкорд» Алёнка Соседка в эксклюзивном интервью изданию УНН заявила, точно это повысит риск потери. Ant. доход персональных данных и может уничтожить взрывом доверие к банковской системе в стране.

До ее словам, в настоящее п(р)ошедшее в Украине, как и в других цивилизованных странах, банковскую тайну разрешено раскрыть исключительно с помощью соответствующего решения свида. Это позволяет обеспечивать защиту прав граждан.

При всем при том проект постановления Национального бикс Украины предлагает предоставить правоохранителям потенция получать доступ к банковской тайне не принимая во внимание разрешения суда. Это, согласно мнению Соседки, может вызвать к повышению риска утечки персональных данных.

***

Под стать, финансисты хорошо помнят, вроде после прозвучавшей идеи о потенциал блокирования счетов уклонистов через мобилизации из банков начали массово грабастать деньги.

За январь украинцы сняли с текущих и депозитных счетов 27,4 млрд гривен, кое-что стало рекордным снятием сбережений после всего 24 февраля 2022 возраст.

От этой идеи скорее всего пришлось отказаться. Но подозрительность к банковской системе было посеяно. Видоизменение правил банковской тайны может совершить ситуацию еще хуже.